펀드 관련 용어 정리

오늘은 문맹 탈출을 위하여 처음 시작하는 투자 펀드관련하여 어려운 용어를 정의해 보겠습니다. 

 

1. 금융투자 상품

이익 추구 혹은 손실 회피 목적으로 만들어진 재산적 가치를 지닌 금융상품으로 증권 및 파생상품 등을 말합니다.

 

2. 기준 가격 

펀드의 매입ㆍ환매 및  분배시 적용되는 가격으로 기준가격의 산정은 전일의 펀드 순자산총액을 전일의 펀드 잔존수익증권 수량으로 나누어 1,000을 곱한 가격으로 표시하고, 소수점 셋째 자리에서 반올림합니다. 

 

3. 단기금융집합투자기구 

투자신탁재산의 전부를 대통령령으로 정하는 단기금융상품에 대통령령으로 정하는 방법으로 투자하는 펀드입니다.

 

4. 증권집합투자기구 

투자신탁재산의 50%초과하여 증권(주식, 채권 등)에 투자하는 펀드입니다. 

 

5. 혼합자산집합투자기구 

투자신탁재산을 운용함에 있어서 투자대상의 제한을 받지 않는 펀드입니다. 

 

6. 부동산집합투자기구 

투자신탁재산의 50% 초과하여 부동산(부동산과 관련된 증권 등 포함)에 투자하는 펀드입니다. 

7. 특별자산집합투자기구 

투자신탁재산의 50% 초과하여 특별자산(증권 및 부동산을 제외한 투자대상자산을 말한다)에 투자하는 펀드입니다. 

 

8. 종류형(집합투자기구) 

통상 멀티클래스펀드로 불립니다. 멀티클래스 펀드란 하나의 펀드 안에서 투자자 그룹(클래스)별로 서로 다른 판매보수와 수수료 체계를 적용하는 상품을 말합니다. 보수와 수수료의 차이로 클래스별 기준가격은 다르게 산출되지만 각 클래스는 하나의 펀드로 간주돼 통합 운용되므로 자산운용 및 평가 방법은 동일합니다. 

 

9. 추가형(집합투자기구) 

자본시장과 금융투자업에 관한 법률상 증권의 일종으로 집합투자업자 및 신탁업자가 일반 대중으로부터 자금을 모아 펀드를 만들 때 이펀드에 투자한 투자자들에게 출자비율에 따라 나눠주는 권리증서를 말합니다. 집합투자기구에 가입(매입) 한다는 것은 이 수익증권을 산다는 의미입니다.

 

10. 집합투자 

2인 이상에게 투자자로부터 자금을 모집하여 금융투자상품 등에 투자하여 그 운용성과를 투자자에게 돌려주는 것을 말합니다.

 

11. 집합투자기구(펀드)

집합투자를 수행하는 기구로서 법적으로 집합투자기구라 표현되며 통상 펀드라고 불립니다. 대표적으로 투자신탁 및 투자회사기 이에 해당합니다.

 

12. 집합투자업자 

2인 이상에게 투자권유를 하여 모은 금전 등을 받아 증권(주식, 채권 등)등에 투자, 운용하는 회사를 말합니다. 

 

13. 신탁업자

투자재산을 보관하고 관리하는 회사를 말합니다. 

 

14. 판매회사

펀드의 판매, 환매등을 주된 업무로 하는 회사를 말하며, 투자자에게 펀드를 판매하는 은행, 증권사 보험사 등이 이에 속합니다.

 

15. 일반사무관리회사 

펀드 일반사무관리업무의 위탁을 받아 기준산정 등의 업무를 수행하는 회사를 말합니다. 

 

16. 투자신탁

집합투자업자와 신탁회사간의 신탁계약 체결에 의해 만들어지는 펀드를 말합니다. 

 

17. 한국금융투자협회 펀드코드

상장주식의 경우 회사명 또는 코드번호 6자리를 활용하여 투자자들이 쉽게 공시사항을 조회, 활용할 수 있는 것처럼 펀드 또한 한국금융투자협회가 부여하는 5가지 고유 코드가 존재하며, 펀드명 뿐만 아니라 이러한 코드를 이용하여 펀드의 각종 정보에 대한 조회가 가능합니다. 

 

이글도 추천합니다.

$ ETF/ETN: Exchange Traded Fund 및 Exchange Traded Notes 이해

$ 금융 기술

$ 금융 기술(핀테크)